金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型變革與實踐

主講：孔令濤老師

【課程背景】

在數(shù)字化浪潮的推動下，全球經(jīng)濟正迅速向數(shù)字經(jīng)濟轉(zhuǎn)型。數(shù)字經(jīng)濟不僅重塑了傳統(tǒng)的商業(yè)模式和經(jīng)濟結(jié)構(gòu)，而且通過數(shù)據(jù)要素化和數(shù)據(jù)資產(chǎn)化，為經(jīng)濟增長注入了新的動力。本課程旨在深入探討數(shù)字經(jīng)濟的概念、基石以及其對金融關(guān)鍵行業(yè)的深遠影響。課程內(nèi)容涵蓋了從數(shù)字人民幣的興起到企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要性，再到金融行業(yè)的數(shù)字化創(chuàng)新實踐，為學員提供了一個全面了解數(shù)字經(jīng)濟及其在現(xiàn)代商業(yè)中應用的視角。

通過本課程，學員將學習到數(shù)字化轉(zhuǎn)型在企業(yè)內(nèi)部治理和組織變革中的作用，理解數(shù)字化轉(zhuǎn)型如何成為推動企業(yè)創(chuàng)新和提升競爭力的關(guān)鍵因素。課程還將分析金融業(yè)行業(yè)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型中所面臨的挑戰(zhàn)和機遇，探討如何利用人工智能、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)優(yōu)化服務、提高效率和降低成本。此外，課程將展望企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的未來，包括下一代互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展、人工智能的長線發(fā)力以及數(shù)據(jù)資產(chǎn)化的未來趨勢，幫助學員把握數(shù)字化轉(zhuǎn)型的前沿動態(tài)和戰(zhàn)略方向。

【課程收益】

 數(shù)字經(jīng)濟理解：深入掌握數(shù)字經(jīng)濟的基本概念、核心要素以及其對現(xiàn)代商業(yè)的影響。

 金融科技知識：了解數(shù)字人民幣和央行數(shù)字貨幣，以及貨幣數(shù)字化對傳統(tǒng)金融業(yè)務的沖擊和變革。

 數(shù)字化轉(zhuǎn)型策略：學習數(shù)字化轉(zhuǎn)型的定義、重要性以及如何制定有效的轉(zhuǎn)型策略。

 組織變革管理：掌握在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中對人才治理和組織結(jié)構(gòu)進行調(diào)整的方法。

 行業(yè)應用案例分析：通過金融行業(yè)的數(shù)字化創(chuàng)新案例，學習實際應用和解決方案。

 技術(shù)應用能力：提升運用人工智能、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)解決行業(yè)問題的能力。

 風險管理洞察：理解金融風險控制、信貸違約預測等風險管理策略在數(shù)字化背景下的變革。

 創(chuàng)新思維培養(yǎng)：通過課程學習，激發(fā)創(chuàng)新思維，探索數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的新模式和新業(yè)務。

 職業(yè)競爭力提升：隨著數(shù)字化轉(zhuǎn)型在各行各業(yè)的廣泛應用，掌握相關(guān)技能將為學員在職場上提供顯著的競爭優(yōu)勢。

 數(shù)據(jù)資產(chǎn)化認知：了解數(shù)據(jù)資產(chǎn)化的過程和對企業(yè)運營、戰(zhàn)略規(guī)劃的影響。

 未來趨勢預見：通過對下一代互聯(lián)網(wǎng)、人工智能等技術(shù)趨勢的了解，培養(yǎng)對未來商業(yè)環(huán)境變化的預見能力。

【課程特色】講師授課風格幽默，課程內(nèi)容為講師對數(shù)字化深入研究提煉而成。

【課程對象】數(shù)字化轉(zhuǎn)型條線人員

【課程時間】1-2天（6小時/天）

【課程大綱】

一、數(shù)字經(jīng)濟的認知

1、 數(shù)字經(jīng)濟概念導入

 從政策上看數(shù)字經(jīng)濟

 數(shù)字經(jīng)濟的核心：數(shù)據(jù)要素化與數(shù)據(jù)資產(chǎn)化

 概念導入互動：從向女神要聯(lián)系方式開始發(fā)散…

2、 數(shù)字經(jīng)濟的基石—數(shù)字人民幣

 數(shù)字人民幣概述

 認識央行數(shù)字貨幣

  數(shù)字人民幣的優(yōu)勢

  聚焦問題：數(shù)字人民幣可以打破美元壟斷嗎？

3、  貨幣數(shù)字化對傳統(tǒng)金融的沖擊

 去中心化的交易所

 借貸

 穩(wěn)定幣與穩(wěn)定資產(chǎn)

 衍生品

 去中心化保險

 ETF

二、認識數(shù)字化轉(zhuǎn)型與數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要性？

1、 認識數(shù)字化轉(zhuǎn)型

 數(shù)字化轉(zhuǎn)型的定義

 對信息化、數(shù)字化、智能化的認識

 數(shù)字化轉(zhuǎn)型的本質(zhì)

2、 數(shù)字化轉(zhuǎn)型使企業(yè)降本增效、擴寬護城河

 減少成本，解決”鮑莫爾成本病”

 數(shù)據(jù)要素化蘊藏巨大商機

 企業(yè)從拓寬護城河到做二創(chuàng)做生態(tài)

3、 企業(yè)內(nèi)外環(huán)境告訴我們要數(shù)字化轉(zhuǎn)型

 外部因素：數(shù)字化大周期的選擇

 外部因素：其他因素

 內(nèi)部因素：企業(yè)業(yè)務決定需要數(shù)字化轉(zhuǎn)型

 內(nèi)部因素：企業(yè)行業(yè)決定需要數(shù)字化轉(zhuǎn)型

4、 企業(yè)創(chuàng)新需要數(shù)字化轉(zhuǎn)型

 為什么現(xiàn)在創(chuàng)新這么難？

 什么是普適的技術(shù)創(chuàng)新

 在技術(shù)之上的模式創(chuàng)新

三、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的人才治理與組織變革

1、 數(shù)字化轉(zhuǎn)型的人治問題

 數(shù)字化轉(zhuǎn)型最大的阻力

 人越多價值越大？

 案例：同為700億，40人與8萬人的區(qū)別

 數(shù)字化與去人化

 案例：機器人成本

2、 為什么說數(shù)字化轉(zhuǎn)型是一把手工程？

 企業(yè)的哪些改變需要一把手支持

 如何搭建數(shù)字化轉(zhuǎn)型的領(lǐng)導班子

 數(shù)字化轉(zhuǎn)型如何選人與用人

 如何制定kpi

 一把手如何推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3、 數(shù)字化轉(zhuǎn)型改變組織結(jié)構(gòu)

 為什么是組織而不是企業(yè)

 世界上先進的組織類型與特點

 敏捷型組織是數(shù)字化轉(zhuǎn)型不錯的選擇，但不是唯一

 敏捷管理與敏捷團隊

 敏捷研發(fā)的案例

 練習：用敏捷思維優(yōu)化企業(yè)內(nèi)部流程

四、金融業(yè)的數(shù)字化創(chuàng)新

1、 客服創(chuàng)新

 客戶服務的價值提升

 人工智能讓產(chǎn)品在客戶面前“千人千面”

 智能客服

 服務一體化與知識圖譜

2、 智能投顧

 量化交易與智能投顧概述

 量化交易不都是人工智能

 人工智能輔助人類理解交易

 保險：智能組合、投保、核保與理賠環(huán)節(jié)的智能提效

3、 風險管理

 金融風險控制

 信貸的違約預測與反欺詐

 集合資產(chǎn)管理：風險預警、衡量與反饋

4、  金融業(yè)與數(shù)字未來

 開放銀行與API經(jīng)濟

 個性化金融服務

 客戶數(shù)據(jù)的深度利用

 金融科技的全球化影響

五、企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型未來展望

1、 下一代互聯(lián)網(wǎng)Web3.0與去中心化互聯(lián)網(wǎng)Web3

 什么是下一代互聯(lián)網(wǎng)？

 Web3.0與Web3的區(qū)別

 下一代互聯(lián)網(wǎng)對企業(yè)數(shù)字化的影響

2、 人工智能的長線發(fā)力

 人工智能在企業(yè)中的應用場景

 人工智能訓練的兩個階段

 人工智能的邊界

3、 數(shù)據(jù)資產(chǎn)化未來

 數(shù)據(jù)如何資產(chǎn)化？

 數(shù)據(jù)資產(chǎn)化后對企業(yè)的影響