銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)進(jìn)入了多元立體式的競(jìng)爭(zhēng)，利率市場(chǎng)化、存款保險(xiǎn)制度、互聯(lián)金融、民營銀行、社區(qū)銀行、P2P等國家制度的不斷推出，加之新型競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的不斷出現(xiàn)，客戶體驗(yàn)要求越來越高，傳統(tǒng)的銀行服務(wù)營銷方式已經(jīng)不能適應(yīng)銀行的今后發(fā)展，銀行不同崗位人員對(duì)于適應(yīng)客戶為中心的變化而變化，銀行服務(wù)每年都在提升，客戶的不滿意度反而在不斷增加，產(chǎn)品銷售難度越來越大，究其原因，還是沒有能很好的走到客戶的前面去引導(dǎo)客戶，而是一味的跟在客戶的后面不斷去應(yīng)對(duì)。改善客戶的體驗(yàn)以及專業(yè)的顧問式營銷成立銀行當(dāng)務(wù)之急。
今天，多數(shù)銀行在營銷環(huán)節(jié)重點(diǎn)是不斷去開發(fā)新客戶，但困難大，時(shí)間長(zhǎng)，且成功率不高。老客戶正在不斷的流失，如何將老客戶行內(nèi)的資金維護(hù)住，不流失；將他行資金吸引到我行;將存量客戶更好的開發(fā)從而達(dá)到行內(nèi)吸金、保金是本課程將解決的問題。
課程借鑒國內(nèi)銀行先進(jìn)服務(wù)營銷理念及服務(wù)營銷方法，以實(shí)際案例及話術(shù)為導(dǎo)向來研發(fā)而成，讓理財(cái)/產(chǎn)品經(jīng)理首先要有思維觀念的轉(zhuǎn)變，其次是方法與工具的運(yùn)用。本課程最大亮點(diǎn)是實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng)，可操作性強(qiáng)，效果提升明顯。
【課程收益】
1.掌握新競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下客戶購買的核心要素
2.掌握新競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下理財(cái)經(jīng)理獲客的流程
3.掌握理財(cái)經(jīng)理/產(chǎn)品經(jīng)理產(chǎn)能提升的三大方法
4.理財(cái)/產(chǎn)品經(jīng)理心態(tài)的調(diào)整
5.掌握客戶的類型及性格特質(zhì)，從而更有效的與其溝通
6.掌握客戶面對(duì)面營銷的六大技巧
7.掌握具體理財(cái)產(chǎn)品銷售話術(shù)
8.掌握新媒體工具在營銷中的運(yùn)用
【培訓(xùn)對(duì)象】：理財(cái)經(jīng)理/產(chǎn)品經(jīng)理
【培訓(xùn)時(shí)間】1-2天
【授課方式】
課程講授—Lecture 案例分析—Case 角色扮演—RP 分組討論—GD
游戲體驗(yàn)—Game 情景測(cè)驗(yàn)—Test 影音資料—Video 教練提問—Question
【課程大綱】
第一單元：新經(jīng)濟(jì)時(shí)代網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升－心智模式的改變
1. 新常態(tài)下銀行網(wǎng)點(diǎn)營銷轉(zhuǎn)型
（1）金融本質(zhì)：是產(chǎn)品還是服務(wù)
案例分享：**月銀行理財(cái)產(chǎn)品分析
（2）金融發(fā)展：是分業(yè)還是混業(yè)
案例分享：中國旗袍銀行－茶館、書吧、咖啡廳；美國安快銀行
（3）營銷界定：是科學(xué)還是藝術(shù)
（4）營銷趨勢(shì)：是被動(dòng)還是主動(dòng)
案例分享：某銀行的營銷“辦不辦都可以”
2.新經(jīng)濟(jì)時(shí)代（互聯(lián)網(wǎng)4.0）營銷的前提是要轉(zhuǎn)變－思維
案例分享：思維的重要性
3.什么是互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代營銷思維？
案例分享：“興業(yè)銀行的用戶思維”及“建設(shè)銀行和光大銀行的客戶思維”
4.理財(cái)經(jīng)理/大堂經(jīng)理/產(chǎn)品經(jīng)理工作中應(yīng)有的思維
◆產(chǎn)品/理財(cái)（經(jīng)理）：“客戶思維”+“設(shè)計(jì)思維”+“產(chǎn)品思維”
第二單元：新經(jīng)濟(jì)時(shí)代網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升－互聯(lián)網(wǎng)4.0的思考
1.互聯(lián)網(wǎng)的4個(gè)時(shí)代變遷
2. 進(jìn)入4.0時(shí)代，世界各國的銀行發(fā)展趨勢(shì)
案例分享：米蘭直銷銀行、巴西布拉德斯科等銀行
3. 新經(jīng)濟(jì)時(shí)代銀行業(yè)現(xiàn)狀及競(jìng)爭(zhēng)的大背景分析
（1） 銀行競(jìng)爭(zhēng)趨勢(shì)
（2） 優(yōu)質(zhì)客戶資源競(jìng)爭(zhēng)
案例分享：民生銀行、招商銀行的“私人銀行”
4. 互聯(lián)網(wǎng)現(xiàn)象的思考
案例分享：阿里巴巴“余額寶”的誕生－“互聯(lián)網(wǎng)+長(zhǎng)尾模式”
案例分享：微信“理財(cái)通”的“追趕”
Ø 案例分享：從匯豐銀行關(guān)閉半數(shù)印度網(wǎng)點(diǎn)看全球銀行業(yè)“Uber時(shí)刻”來臨
第三單元：新經(jīng)濟(jì)時(shí)代網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升－行外吸金能力提升
1. 銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)歷的幾代轉(zhuǎn)型
（1）第一代：硬件－普通網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)成標(biāo)準(zhǔn)化網(wǎng)點(diǎn)
案例分享：某銀行的一代轉(zhuǎn)型
（2）第二代：理念－差異化競(jìng)爭(zhēng)、客戶分流
（3）第三代：客戶－當(dāng)前競(jìng)爭(zhēng)的核心要素
案例分享：中信銀行首推的“智慧賬戶”
2.客戶維護(hù)的四大要素
3.網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營“三個(gè)方向”
（1）行外客戶：批量外拓客戶、廳堂流量客戶－獲客，營銷
（2）行內(nèi)客戶：廳堂流量客戶、系統(tǒng)存量客戶－吸金、營銷
4.網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升兩步基石：
第一步：找出我們的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)：優(yōu)勢(shì)分析
（1）產(chǎn)品種類與品種豐富
案例分享：某銀行產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)分析，從而找出我行的產(chǎn)品
話術(shù)分享：某銀行營銷話術(shù)
（2）理財(cái)專業(yè)知識(shí)與技能
◊新考核方式下網(wǎng)點(diǎn)要如何做好服務(wù)營銷－“雙百方針”與“要留少回”
◊網(wǎng)點(diǎn)吸金保金成功的關(guān)鍵因素
①人員（心態(tài)/信心/專業(yè)知識(shí)）
◆合適的人做合適的事－什么是營銷型人才
◆態(tài)度決定一切：營銷人員必備的心態(tài)
②客戶需求細(xì)分：按年齡結(jié)構(gòu)細(xì)分、按收入結(jié)構(gòu)細(xì)分、按風(fēng)險(xiǎn)類型細(xì)分、按投資時(shí)間細(xì)分
③資金存放安全穩(wěn)健
案例分享：
第二步：網(wǎng)點(diǎn)吸金保金精準(zhǔn)管理的經(jīng)營策略
（1） 行外吸金－小額活期客戶、換卡客戶、理財(cái)?shù)狡诳蛻?hellip;…
案例分享：7個(gè)目標(biāo)客戶情境及話術(shù)分享
（2）行內(nèi)保金－定期資金承接、大額資金流失
案例分享：2個(gè)目標(biāo)客戶情境及話術(shù)分享
（2） 行外增客：社區(qū)營銷、客戶推薦、客戶沙龍、聯(lián)合拓展
案例分享：中信銀行與萬達(dá)集團(tuán)聯(lián)合活動(dòng)
案例分享：招商銀行與黃埔名緩會(huì)俱樂部
第四單元：新經(jīng)濟(jì)時(shí)代網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升－存量客戶精準(zhǔn)營銷
◆精準(zhǔn)營銷的四個(gè)關(guān)鍵維度
1. 如何做好系統(tǒng)客戶細(xì)分工作
（1） 按資金和需求維度細(xì)分
（2） 存量客戶開發(fā)和維護(hù)的目標(biāo)
案例分享：一次存量客戶開發(fā)帶來的行外資金800萬
（3）存量客戶開發(fā)的步驟
2. 從哪些方面和信息知道客戶行外有錢
（1） 客戶識(shí)別三要素“MAN”
情景再現(xiàn)：磁條卡換芯片卡
（2） 識(shí)別客戶的關(guān)鍵思路是？
（3） “望、聞、問、切”法
◆如何看外表識(shí)別
◆如何看飾品識(shí)別
◆如何看身份識(shí)別
3. 不同客戶下：找到合適的接觸點(diǎn)
（1） 尋找共同話題
案例分享：某行業(yè)的老板
（2） 巧用贊美技巧
（3） 了解人性
第五單元：新經(jīng)濟(jì)時(shí)代網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升－營銷成功的必備技能
1. 客戶開發(fā)成功的基礎(chǔ)：高情商（EQ）－與客戶溝通的致勝關(guān)鍵
◆EQ情商修煉
（1）認(rèn)知和調(diào)整自己人情緒
（2）體察和控制自己的情緒
（3）認(rèn)知和調(diào)控他人的情緒
（4） 堅(jiān)強(qiáng)而受理性調(diào)節(jié)的意志
2.客戶開發(fā)成功的必備能力－與客戶高效溝通的六步法
（1） 事前準(zhǔn)備－SWOT分析與行動(dòng)計(jì)劃制定
◆客戶是什么類型的？如何與他/她溝通更有效
（2） 了解需求－三步：有效提問、積極聆聽與提問、確定理解
◆學(xué)會(huì)換位思考：他行VIP如何變成我行VIP
案例分享：一次句話聽出來的40萬理財(cái)客戶
（3） 表達(dá)觀點(diǎn)－銷售黃金法則：FABE運(yùn)用
（4） 處理障礙－五種情況如何處理
（5） 達(dá)成協(xié)議－學(xué)會(huì)感謝與贊美
（6） 共同實(shí)施－發(fā)現(xiàn)變化及時(shí)溝通
案例分享：一次存量客戶開發(fā)帶來的行外資金800萬
第六單元：新經(jīng)濟(jì)時(shí)代網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升－網(wǎng)點(diǎn)營銷成功之團(tuán)隊(duì)協(xié)作
1. 網(wǎng)點(diǎn)的營銷服務(wù)協(xié)作模式
◆為什么要團(tuán)隊(duì)協(xié)作營銷？
案例分享：某銀行網(wǎng)點(diǎn)的廳堂鏈?zhǔn)綘I銷
2. 廳堂營銷中各崗位協(xié)作控制點(diǎn)－四種營銷途徑
3. 通過“三會(huì)”打通七經(jīng)八脈
4. 理財(cái)/產(chǎn)品經(jīng)理關(guān)注的業(yè)績(jī)指標(biāo)
（1） 有效客戶接觸的數(shù)量
（2） 存量客戶名單接觸的數(shù)量
