1.發(fā)現(xiàn)或者調(diào)查風險源。風險管理人員在識別投資活動所面臨的風險時，最重要、最困難的工作是了解投資活動可能面臨的風險的來源，如果不能識別投資活動所面臨的潛在風險，風險因素聚集或者增加，就會導致風險事故的發(fā)生。在風險事故發(fā)生以前，發(fā)現(xiàn)引起風險事故的風險源，是投資風險識別的核心，因為只有發(fā)現(xiàn)風險源，才能有的放矢地選擇風險應對策略，改變風險因素存在的條件。引起風險事故的風險源既有可能是物質(zhì)方面的和經(jīng)濟方面的，也有可能是社會方面的和政治方面的，還有可能是法律方面的和操作方面的。
2.認知風險源。在識別了投資風險的風險源之后，風險管理人員需要對風險源進行認識、了解和測定，這是風險識別的關(guān)鍵。不同的風險管理人員，其認知風險源的能力和水平也是不同的。如果風險管理人員缺乏經(jīng)驗，對已經(jīng)暴露的風險源視而不見，其結(jié)果就會導致本來可以避免的風險事故的發(fā)生。加強風險管理人員的教育和學習 ，提高風險管理人員認知風險源的能力，可以提高投資風險管理的水平，降低投資活動的損失。
3.預見危害。危害是造成投資損失的原因，危害不能用來指那些可能帶來收益的原因，因為危害不僅具有損失的意義，而且也比損失的程度更大。盡管在不同的環(huán)境下，產(chǎn)生投資風險事故的形式不同，但是風險事故帶來的危害卻是大致相同的，即造成投資活動收益的減少。無論由什么風險因素引發(fā)的風險事故，都會產(chǎn)生比較大的損失，因此，投資風險識別的重要步驟是能夠預見到危害，這樣，才能將產(chǎn)生危害的條件消滅在萌芽狀態(tài)。
4.重視風險暴露。重視風險暴露是投資風險識別的重要步驟。對于可能遭受損失的投資活動，都有風險暴露的可能，必須重視投資活動的風險暴露。重視風險暴露，就是重視風險因素與風險事故的關(guān)系。投資活動的風險暴露一般包括實物資產(chǎn)的風險暴露、無形資產(chǎn)的風險暴露、金融資產(chǎn)的風險暴露和責任風險暴露等。
