銀行從業人員的職業道德直接關系到銀行業的健康發展。社會主義市場經濟表現為倫理經濟，這是發展社會主義市場經濟的內在要求，作為社會主義市場條件下的銀行從業人員也必須恪守其相對獨特和具體的職業道德原則和規范，重塑銀行的道德約束，不僅是銀行業防范道德風險的要求，也是商業銀行提升經營管理水平、提高員工職業素質、防范經營管理風險的要求。
如何建立道德約束?道德不是自然生成的，法律的完善也不必然產生道德，必須通過強化商業銀行的內部管理即制度性約束，從而搭起法律與道德的橋梁。但管理的制度性約束并不必然升華為道德約束，只有有道德目標的管理、有道德教化的管理、有道德取向的管理才形成和固化為道德。
所以，我國的銀行業必須明確道德建設的目標和內涵，在管理的制度化約束加強和細化的過程中，把道德目標和元素作為重要內容和取向，形成具有我國特色的、具有民族文化內涵的獨具特色的管理體系，要強化銀行從業人員基本的職業道德，明確職業操守，并在制度管理中子以規定、制約和強化。通過有道德要求的制度性約束，不斷提升和固化道德約束，最終形成道德約束。只有有道德目標、道德教化的制度性約束，才是法律基礎上提升和形成道德的基礎。從而在概念上完成了法律、管理、道德的理論和實踐框架。
課程內容：
一、銀行工作人員法律合規風險概述
（一）什么是銀行法律工作人員合規風險
1.金融法律風險與非金融法律風險的區別
2.金融法律風險與信用風險、操作風險和市場風險的關系
3.金融機構法律風險的種類
（三）銀行工作人員法律風險的發展趨勢
1.傳統交易與金融法律風險
2.電子交易與金融法律風險
二、商業銀行經營活動中的法律風險及管理
（一）授信業務中的主要法律風險及管理
1.企業授信業務中的主要法律風險及管理
2.個人授信業務中的主要法律風險及管理
3.同業授信業務中的主要法律風險及管理
（二）存款結算業務中的主要法律風險及管理
1.企業存款結算業務中的主要法律風險及管理
2.個人存款結算業務中的主要法律風險及管理
3.同業存款結算業務中的主要法律風險及管理
（三）金融創新的主要法律風險及管理
1. 創新金融產品的類別
2. 法律邊緣的確定與法律合規風險控制
3. 風險識別及評估
（四）金融消費者權益保護的法律風險及管理
四、商業銀行內部管理中的法律風險及管理
（一）員工勞動關系中的法律風險及管理
1.商業銀行勞動關系與非金融企業的區別
2.商業銀行內部自然關聯人的判定和規避
3.員工責任的判定與承擔
（二）商業銀行的知識產權法律問題
（三）商業銀行的侵權風險防范與管理
五、商業銀行法律風險的管理機制
（一）什么商業銀行法律風險的管理機制
（一）現狀及問題
（三）展望及趨勢
