銀行4.0課綱

課程背景：

銀行的未來不僅止于提供新的支付方式、更方便的借貸服務(wù)，未來的銀行透過智能裝置嵌入我們的生活，不再有時間限制，也沒有地域局限。

未來的世界，金融服務(wù)由大數(shù)據(jù)預(yù)測、人工智能實(shí)時提供金融服務(wù)，客戶可以在無人車或是家里，透過語音接口，金融服務(wù)變得更加貼近且無所不在。當(dāng)新的擴(kuò)增世界來臨，銀行過去擔(dān)任金融效能提供者角色的重要性正逐漸降低，銀行需要在新的世界努力爭取占有一席之地。當(dāng)今的效能已不在于分行或是ＡＴＭ提供金融服務(wù)，而是在智能手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)層、數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)、人機(jī)互動接口（譯注：如智能音箱、語音智能助理）、以及人工智能。

課程目標(biāo)：

1. 了解未來改變銀行策略業(yè)態(tài)的趨勢和變革要素

2. 結(jié)合案例、深入研討金融科技力量對銀行變革影響和關(guān)注的策略。

課程時間：6小時

課程形式：以講授為主，結(jié)合案例分析、互動體驗(yàn)等形式。

課程對象：適合渴望了解未來銀行發(fā)展趨勢和金融科技推動的策略要點(diǎn)。

主訓(xùn)導(dǎo)師：馬兆林（簡介略）

課程大綱：

第一部分 2025年的銀行

1. 回歸第一性原理

2. 如影隨形的銀行

3. 銀行現(xiàn)在行動太遲了嗎

4. 未來監(jiān)管的形式與功能

5. 變革的要素

案例研討 技術(shù)如何重塑身份識別 

案例研討 螞蟻金服：建設(shè)更美好的中國

第二部分 到了重新設(shè)計銀行業(yè)務(wù)的時候了

1. 嵌入商業(yè)銀行服務(wù)

2. 摩擦在新世界中毫無價值

3. 新體驗(yàn)并非從網(wǎng)點(diǎn)開始

4. 建議，何時和何地需要

5. VR其對銀行業(yè)務(wù)的影響

6. 銀行語音機(jī)器人代表未來嗎

7. 再見，產(chǎn)品；你好，體驗(yàn)

8. 區(qū)塊鏈、另類貨幣和分布式生態(tài)系統(tǒng)

案例研討 互動參與模式和資本時刻

案例研討 愿景：你的個人語音人工智能銀行家

第三部分 金融科技產(chǎn)業(yè)讓銀行變得沒有必要

1. “90后”消費(fèi)者的期望你了解多少

2. 金融科技和科技金融：是敵是友

3. 新來者正在主導(dǎo)的領(lǐng)域

4. 扼殺金融科技合作的障礙

5. 如果不能打敗它們，就加入它們

6. 人工智能重新定義人在銀行業(yè)務(wù)中的角色

案例研討 為什么銀行應(yīng)該關(guān)注金融科技
案例研討 速度優(yōu)勢
案例研討 超越數(shù)字銀行

第四部分 銀行消失與生存路徑

1. 適應(yīng)還是死亡

2. 關(guān)鍵生存技巧

3. 生存從頂層開始

4. 技能第一，銀行第二

5. 體驗(yàn)，不是產(chǎn)品

6. 銀行4.0路線圖

本課程研發(fā)說明：

本課程在研究國外著作《銀行4.0》觀點(diǎn)基礎(chǔ)上，結(jié)合馬兆林老師多年”國內(nèi)銀行轉(zhuǎn)型和金融科技變革“課程的授課經(jīng)驗(yàn)，萃取出適合國內(nèi)銀行學(xué)員學(xué)習(xí)的“銀行4.0”主題課程內(nèi)容。對于國內(nèi)銀行業(yè)人員快速了解《銀行4.0》書籍的核心思想，快速領(lǐng)悟精髓；還是指導(dǎo)對金融科技的理解學(xué)習(xí)，都具有極大推動意義。