什么是現金管理的最佳境界？那就是現金余額為零，甚至為負數。你感到懷疑嗎？然而這已經在很多西方發達國家的現代化企業中成為現實！那么，為什么在中國很難呢？為什么企業現金管理的最佳余額為零？怎樣運作才能實現？企業與銀行的關系又是什么？資金司庫的概念?
培訓收益
· 明確現金經理的任務
· 掌握現金預測工具
· 掌握短期投資和融資工具
· 了解匯兌損益的風險和防范
· 利用起息日等方法來進行日常管理
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培訓對象
· 現金經理、會計人員、現金經理助理、財務經理
課程大綱
· 引：何為財務平衡？
· 現金在企業財務管理中的重要性
· 企業財務運作的大框架
· 現金管理與企業財務運作的關系
· 明確現金經理的角色
· 現金經理應具備的素質
· 現金經理的任務與責任
· 現金經理的工作清單
· 現金管理與營運資本分析
· 營運資本分析
· 模型分解
· 卡車案例
· 大賣場案例
· 具體案例
· 企業5大資金周轉危機分析
· 發展危機：“吃的太快”
· 管理危機：“吃的不好”
· 財務決策失誤：“吃的不對”
· 利潤危機：“吃的太少”
· 銷售危機：“沒吃的了”
· 現金預算
· 現金預算的編制邏輯
· 現金預算的展望期分析
· 直接預算和間接預算
· 年度預算
· 預算編制邏輯
· 月度現金預算
· 預算編制邏輯
· 滾動月度預算
· 每周和每天現金預算
· 預算編制邏輯
· 及時的現金管理
· 資金運作
· 銀行關系管理
· 客戶與銀行關系
· 銀行帳戶管理
· 凈額結算
· 現金合并和集中帳戶
· 電子銀行系統
· 結算工具分析：期限、風險、限制…
· 金融工具分析
· 短期投資工具
· 短期融資工具
· 企業現金管理
· 現金流量表
· 現金流量表的關鍵編制邏輯
· 企業的3大現金活動
· 經營活動的直接法和間接法的區別
· 企業資金管理
· 企業資金缺口和現金管理
· 現金預測
· 最佳現金余額
· 企業現金管理的內部控制
